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Como a Mt. Pelerin amplia as on/off-ramps de moeda fiduciária com autocustódia com o Circle Mint
Com o Circle Mint, agora temos a capacidade de atender com eficiência às solicitações do mercado de balcão (OTC) para grandes resgates de stablecoins que não podíamos executar anteriormente.”
A Mt Pelerin opera uma corretagem de criptomoedas regulamentada que gira em torno de uma ideia central: entrar e sair de stablecoins e tokens não deveria implicar em abrir mão da custódia de ativos. Essa filosofia posicionou a Mt Pelerin na contramão da infraestrutura predominante: historicamente, a maioria das on/off-ramps de moeda fiduciária operavam dentro de corretoras centralizadas (CEXs) e, embora fosse conveniente, essa opção estava em desacordo com os usuários que priorizavam o controle de tokens sem custódia e a soberania financeira.
Com a expansão dos negócios da Mt Pelerin, o ponto de pressão operacional não era a demanda dos clientes, mas a execução em grande escala. Quando a atividade de stablecoins se intensificou, especialmente para as transações mais vultosas no mercado de balcão, a Mt Pelerin precisou garantir que a liquidez de USDC e EURC estaria disponível pelo valor nominal quando um cliente quisesse efetuar uma movimentação.
Para as grandes negociações no mercado de balcão, nosso alcance estava limitado por fontes de liquidez não confiáveis, custos de liquidez instáveis e um tempo de execução imprevisível.”
Para os aportes e resgates no mercado de balcão, a Mt Pelerin enfrentava três problemas que se agravavam mutuamente: fontes de liquidez não confiáveis, variabilidade de custos inesperada e tempos de execução imprevisíveis. Essas variáveis não afetavam apenas as margens, mas também a capacidade de uma entidade de fazer cotações e executar grandes transações no mercado de balcão com confiança — atividades essenciais para manter e construir relacionamentos com clientes.
Mt Pelerin busca o apoio da Circle para crescer
Quando os tamanhos das negociações no mercado de balcão (OTC) aumentam de tamanho, a certeza da execução se torna um fator crítico. Na medida em que os volumes de USDC da fintech se aceleravam, a Mt Pelerin começou a procurar uma opção de cunhagem e resgate de stablecoins em nível institucional que pudesse atender às suas necessidades. O objetivo era claro: permitir conversões OTC quase instantâneas (por exemplo, USDC:USD, EURC:EUR) para grandes quantias sem adicionar as taxas de conversão que tornariam tais conversões não competitivas.
Para cumprir esse objetivo, a Mt Pelerin fez uma parceria com a Circle e passou a usar o Circle Mint para cunhar e resgatar USDC e EURC, o que lhe proporcionou um caminho direto para se movimentar entre moedas fiduciárias e stablecoins por meio dos fluxos de trabalho de cunhagem/resgate da Circle, mantendo as transferências bancárias como um trilho operacional importante. Para a Mt Pelerin, a velocidade da liquidação era um fator significativo. Se comparadas às alternativas, as integrações com bancos e a execução on-chain da Circle se destacaram.
As transferências bancárias e a execução de cunhagem/resgate da Circle são mais rápidas e mais previsíveis do que a colcha de retalhos de soluções que tínhamos anteriormente.”
Quando os clientes querem efetuar transações dentro de um cronograma específico, a velocidade de execução e uma melhor capacidade de resposta do mercado de balcão se traduzem diretamente em uma maior satisfação do cliente.
Execução com confiança operacional
Com o Circle Mint apoiando as conversões de USDC e EURC, a Mt Pelerin fortaleceu sua capacidade de oferecer grandes aportes e resgates de stablecoins com eficiência. Antes, as grandes transações no mercado de balcão eram limitadas por janelas de corte e liquidez incertas. Depois de se integrar à Circle Mint, a Mt Pelerin adquiriu uma postura aprimorada para obter ou reduzir as posições de stablecoin, proporcionando uma execução mais rápida para os clientes e uma posição mais competitiva no mercado.
Essa mudança é importante porque os compradores OTC não avaliam apenas o preço; eles avaliam certeza. O valor do Mint para Mt Pelerin não era simplesmente “mais liquidez”, mas a capacidade de operacionalizar as conversões de stablecoin de uma forma que os ajudasse a se manterem competitivos quando a solicitação é urgente ou o valor é grande.
Embora cada resultado comercial não seja redutível a um único fator, a história mais ampla da integração da Mt Pelerin com a Mint tem sido consistente: uma liquidez mais confiável de stablecoin em volume ajudou a Mt Pelerin a oferecer uma experiência OTC que acompanha ou excede as expectativas de seus clientes.
A Mt Pelerin foi franca sobre os benefícios da integração do Circle Mint: sem seus recursos de hortelã/resgate, ela não seria capaz de definir preços e executar seus serviços OTC de forma tão competitiva, especialmente quando os clientes precisam de grandes conversões com resultados previsíveis.
O que vem a seguir
O USDC e o EURC continuam sendo cruciais para os serviços de on/off-ramp de moeda fiduciária no mercado de balcão da Mt Pelerin. O recente lançamento do IBAN cripto da Mt Pelerin combina as carteiras com autocustódia aos trilhos bancários tradicionais, permitindo que os usuários recebam transferências bancárias em euros ou francos suíços, convertam seus fundos em stablecoins nas blockchains compatíveis, enviem pagamentos em moeda fiduciária diretamente de suas carteiras e muito mais.
No contexto de sua integração com o Circle Mint, fortalece os aportes e resgates da Mt Pelerin ao fazer com que os fluxos de stablecoins fiquem mais parecidos com os serviços bancários de rotina. No futuro, a Mt Pelerin planeja expandir sua compatibilidade com essas stablecoins com o objetivo de oferecer aos usuários um câmbio gratuito entre moedas fiduciárias e stablecoins na paridade de 1:1.
O USDC é emitido pelas afiliadas regulamentadas da Circle. Confira a Lista das autorizações regulatórias da Circle.
O EURC é emitido por afiliadas regulamentadas da Circle. Confira a Lista das autorizações regulatórias da Circle.
O Circle Mint e os serviços de transmissão de dinheiro são fornecidos pela Circle Internet Financial, LLC. A Circle Internet Financial, LLC, NMLS n.º 1201441, é uma provedora licenciada de serviços de transmissão de dinheiro. Confira as licenças da Circle aqui. Atualmente, o Circle Mint está disponível apenas para instituições, não para pessoas físicas.
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Desenvolvido para pagamentos globais rápidos e mercados financeiros 24 horas, o USDC é uma moeda digital regulamentada que você pode resgatar por dólares americanos na paridade de 1:1.