Glossary of terms

Une adresse publique est un code cryptographique qui permet aux utilisateurs de recevoir des actifs dans un portefeuille de cryptomonnaies ; il s'agit de l'adresse saisie par les autres utilisateurs pour envoyer des transactions vers votre portefeuille, comme une adresse e-mail. Une adresse cryptée publique est composée d'un mélange de lettres et de chiffres, mais des services existent pour permettre aux utilisateurs de remplacer des chaînes de caractères difficiles à mémoriser par des titres plus faciles à reconnaître, comme « circle.eth ».

Contrairement aux clés privées, les clés et adresses publiques peuvent être partagées en toute sécurité avec d'autres utilisateurs pour des transactions pair à pair, et peuvent être utilisées avec des outils d'analyse de la blockchain pour comprendre le contenu (mais pas interagir avec lui) d'un portefeuille numérique donné.

Airgapped est un terme utilisé dans les réseaux informatiques pour désigner un ordinateur non connecté à Internet. Les appareils informatiques isolés peuvent renforcer la sécurité des portefeuilles de devises numériques et sont souvent utilisés par les bourses ou les institutions utilisant des « portefeuilles froids ». Les appareils à espace libre peuvent nécessiter un support amovible tel qu'une clé USB pour accéder à des actifs numériques ou à d'autres données et les déplacer vers un appareil connecté à Internet.

Une attestation est un type d'assurance qu'un cabinet comptable fournit pour attester de l'exactitude d'un ensemble de déclarations. Il est différent d'un audit, qui est une mission d'assurance qui vérifie l'exactitude des états financiers et qui est généralement réalisée chaque année par un cabinet d'expertise comptable. Voir les attestations mensuelles de Circle.

L'authentification multifactorielle (MFA) est une fonction de sécurité qui utilise deux réseaux de blockchain pour empêcher les attaquants de prendre facilement le contrôle des actifs numériques d'un utilisateur. Les systèmes MFA fournissent une authentification à un portefeuille numérique ou à une application à l'aide d'au moins deux informations de connexion indépendantes.

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) est la banque centrale et l'agence de régulation financière de Singapour. L'Autorité monétaire de Singapour est chargée de la réglementation des devises, des banques et des assurances, ainsi que des services financiers. En outre, la banque publie des directives pour l'enregistrement des autres banques du pays.

Créée en 1971, l'Autorité monétaire de Singapour réglemente les politiques et les comportements répréhensibles sur le marché financier en établissant des réglementations régissant les paiements, les marchés des capitaux et d'autres agences de régulation.

La banque à réserve intégrale est un système dans lequel tous les dépôts effectués auprès d'une banque ou d'une institution financière sont détenus en réserve et non prêtés pour générer des rendements, comme dans le cas des banques à réserves fractionnaires.

La banque de réserves fractionnaires est un système dans lequel seule une fraction des dépôts bancaires doit être disponible pour le retrait. Les banques à réserves fractionnaires sont utilisées pour soutenir les prêts et l'expansion de l'économie. Les banques à réserves fractionnaires sont toutefois exposées à des crises bancaires lorsque les déposants demandent à retirer plus d'argent que ce qui est détenu en réserve, ce qui peut entraîner la faillite de la banque.

Les blockchains sans autorisation, également appelées blockchains publiques, ne limitent pas les personnes qui peuvent rejoindre et participer au réseau. Les blockchains les plus connues, telles que Bitcoin, Ethereum et Stellar, sont des blockchains publiques. Les blockchains sans autorisation constituent la couche fondamentale de la prochaine évolution de la façon dont la valeur et les informations sont transmises en ligne.

Une blockchain est un registre immuable décentralisé composé d'une série de blocs qui stockent un ensemble de données sur les transactions effectuées dans un réseau d'ordinateurs particulier, appelés nœuds. Les nœuds peuvent conserver une copie de la blockchain et confirmer la validité des transactions, et certains nœuds contribuent à sécuriser la blockchain grâce à des processus appelés minage ou jalonnement.

Les blockchains se caractérisent par leurs attributs ouverts, immuables, transparents et décentralisés, permettant théoriquement à toute personne disposant d'une connexion Internet de participer au réseau ou de consulter les transactions effectuées en chaîne.

Les cryptomonnaies sont un cas d'utilisation courant de la technologie blockchain, mais de nombreuses entreprises et industries pourraient bénéficier d'une infrastructure décentralisée. La blockchain peut être utilisée pour faciliter le vote décentralisé, les dossiers médicaux, l'éducation, le partage de fichiers, la gouvernance, la provenance et les récompenses de fidélité, etc.

La combustion est le processus qui consiste à retirer (c'est-à-dire à brûler) des unités d'un actif numérique particulier de la circulation, réduisant ainsi l'offre totale. À titre d'exemple, les entreprises et institutions financières agréées peuvent brûler ou échanger des USDC ou des EURC pour recevoir un montant correspondant de monnaie fiat.

Le calcul multipartite (MPC) est une technique de cryptographie qui permet à plusieurs parties d'effectuer une transaction sans compromettre la confidentialité. Essentiellement, une entité d'un groupe ajoute ses données au calcul sans les révéler aux autres membres du groupe.

La cryptographie MPC permet de résoudre le problème qui consiste à permettre aux individus de garder le contrôle de leurs clés privées. Le MPC, également connu sous le nom de calcul multipartite sécurisé ou de calcul préservant la confidentialité, permet aux utilisateurs d'autoriser collectivement les transactions à l'aide d'une clé privée dérivée de segments cachés soumis par un groupe d'entités.

Le calcul multipartite permet aux entreprises et aux institutions de renforcer la sécurité en exigeant que les transactions blockchain soient autorisées par plusieurs personnes ou départements.

Une clé privée fait référence à une série de données alphanumériques attribuées à un portefeuille numérique dès sa génération. Une clé privée est utilisée pour accéder au contenu et contrôler les actions d'un portefeuille, et toute personne ayant accès à la clé privée peut consulter son contenu et signer des transactions pour dépenser des tokens ou transférer des NFT.

Know-Your-Customer (KYC) est une directive et une procédure réglementaires qui obligent les institutions financières, dans le cadre de leur processus de due diligence à la clientèle (CDD), à filtrer et à vérifier périodiquement l'identité de tous leurs clients afin de garantir leur véracité et leur exactitude. Les banques, les bourses centralisées et les autres prestataires de services financiers mettent en œuvre des procédures KYC pour prévenir les cas d'usurpation d'identité, de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et d'autres transferts de fonds illicites.

Un smart contract est un accord qui s'exécute automatiquement qui contient des paramètres définis qui permettent l'exécution automatique de fonctions spécifiques. Les contrats intelligents permettent d'effectuer des transactions sans qu'il soit nécessaire de recourir à une exécution par un tiers ou à une intervention manuelle.

Les contrats intelligents sont utilisés dans les applications décentralisées (DApps) car ils peuvent être codés pour effectuer des actions de manière indépendante tant que les normes spécifiées par les développeurs sont respectées. Aujourd'hui, les contrats intelligents sont déjà utilisés dans les échanges décentralisés, les services de prêt, les tokens non fongibles, etc.

La crypto-monnaie est une monnaie numérique qui existe numériquement sur les réseaux blockchain, dans laquelle les transactions sont vérifiées et les enregistrements sont conservés par un système décentralisé utilisant la cryptographie, plutôt que par une autorité centralisée.

Une plateforme d'échange décentralisée (DEX) est une plateforme d'échange d'actifs numériques qui permet de négocier directement entre les utilisateurs ou d'utiliser des pools de liquidités sans recourir à un tiers centralisé pour faciliter les transactions.

Un échange de cryptomonnaies est une plateforme de négociation d'actifs numériques. D'autres services peuvent également être disponibles via ces plateformes, notamment le trading à effet de levier ou les contrats perpétuels.

Les échanges de cryptomonnaies peuvent être centralisés (CEX) ou décentralisés (DEX). La CEX utilise généralement des carnets d'ordres pour faciliter les transactions, tandis que la plupart des DEX sont alimentés par des teneurs de marché automatisés (AMM). Lorsqu'ils utilisent une plateforme de DEX, les utilisateurs cèdent effectivement le contrôle de leurs fonds à la bourse jusqu'à ce qu'ils soient retirés. Avec la plateforme de exchange, l'utilisateur garde le contrôle de ses actifs dans son portefeuille numérique.

Le stockage à froid fait référence à un moyen de stocker des actifs numériques et d'autres données sensibles hors ligne. Les entrepôts frigorifiques ou « portefeuilles froids » peuvent être utilisés par les bourses de cryptomonnaies et les institutions financières, les détenteurs individuels ou d'autres entreprises afin de réduire le risque de vol dû à un accès non autorisé ou à des cyberattaques.

La finance décentralisée (DeFi) fait référence aux applications financières alimentées par la blockchain conçu pour améliorer l'inclusion financière et la disponibilité des outils financiers dans le monde entier. DeFi a été utilisé pour les plateformes de prêt et d'échange décentralisées, les contrats perpétuels, les dérivés décentralisés, etc. Les applications DeFi peuvent également utiliser des contrats intelligents pour automatiser les transactions financières, dans le but d'augmenter l'efficacité du capital et la liquidité mondiale.

Un fournisseur de liquidités est une personne ou une entité qui dépose des actifs sur une plateforme ou un protocole pour faciliter l'activité DeFi. Les fournisseurs de liquidités peuvent être considérés comme des teneurs de marché car ils fournissent des liquidités, parfois dans une fourchette de prix spécifiée, aux protocoles AMM.

Un fournisseur de services d'actifs virtuels fait référence à une large catégorie d'entités engagées dans l'écosystème des actifs numériques. Selon la définition générale du Groupe d'action financière (GAFI), les VASP entreprennent ou facilitent une ou plusieurs des activités suivantes : échange entre actifs virtuels et monnaies fiat ; échange de différentes formes d'actifs virtuels ; conservation, administration ou contrôle d'actifs virtuels ; et participation à des services financiers liés à l'offre ou à la vente d'un actif virtuel.

Une graine de récupération, également connue sous le nom de phrase de départ, fait référence à une liste aléatoire de mots fournie aux utilisateurs lors de la configuration initiale d'un portefeuille numérique. Un système de récupération permet aux utilisateurs de retrouver l'accès à un portefeuille numérique associé en cas de perturbation ou de perte de l'accès à l'appareil hébergeant le portefeuille.

Les espèces tokenisées représentent un sous-ensemble de stablecoins, destinés à représenter des instruments entièrement réservés avec de la trésorerie et des équivalents de trésorerie, tels que les bons du Trésor et autres actifs liquides de haute qualité. L'USDC et l'EURC sont des exemples d'espèces tokenisées. Cette catégorie contraste souvent avec les dépôts tokenisés, qui sont des représentations en chaîne des dépôts bancaires traditionnels à réserves fractionnaires.

L'AML/CFT est une initiative mondiale conjointe qui vise à lutter contre le terrorisme et le blanchiment d'argent, impliquant un ensemble de décrets destinés aux entreprises et aux organisations utilisés pour prévenir les graves conséquences économiques et la violence contre les civils dans le monde entier. L'initiative AML/CFT est soutenue par un grand nombre de pays, ainsi que par des organisations et agences gouvernementales, notamment l'ONU, l'UE, le GAFI, le FMI, etc.

Le blanchiment d'argent est le processus de transfert d'argent acquis de manière criminelle, tel que celui provenant de transactions frauduleuses, de corruption ou de pots-de-vin. Le but de ces transferts est de dissimuler la provenance de l'argent et de donner à l'acquisition une apparence légitime. Le financement du terrorisme est le processus de financement de réseaux et d'organisations terroristes. Aujourd'hui, les efforts de lutte contre le financement du terrorisme sont menés par les cellules gouvernementales de renseignement financier (CRF), qui sont des agences gouvernementales spécialisées qui partagent des informations entre elles.

Le minting fait référence au processus de génération (c'est-à-dire d'émission) de nouvelles unités d'un actif numérique particulier et d'enregistrement de sa présence sur une blockchain. Par exemple, lorsque des entreprises et des institutions financières approuvées déposent de la monnaie fiat sur leur compte Circle Mint, un montant correspondant d'USDC ou d'EURC est émis.

Markets in Crypto-Assets (MiCA) est la réglementation de l'UE régissant l'émission et la fourniture de services liés aux cryptoactifs et aux stablecoins. MiCA couvre les émetteurs et les prestataires de services, dans le but de protéger les consommateurs et les investisseurs tout en garantissant la stabilité financière et en soutenant l'innovation.

La monnaie Fiat est une monnaie émise par le gouvernement qui n'est pas garantie par une matière première physique, telle que l'or ou l'argent, mais par le gouvernement qui l'a émise. Par rapport aux devises basées sur des ressources fixes comme l'or ou l'argent, la monnaie fiat permet aux banques centrales de mieux contrôler la masse monétaire et les variables économiques connexes telles que l'offre de crédit, la vitesse de la monnaie et la liquidité.

La monnaie numérique est une forme de monnaie qui n'existe que sous forme numérique ou électronique sur les blockchains et qui peut fonctionner sans recourir à l'infrastructure financière traditionnelle.

Une monnaie numérique de banque centrale ou CBDC fait référence à un type d'actif numérique centralisé émis par les gouvernements, généralement par les banques centrales. Les CBDC peuvent être considérées comme un hybride de crypto et de fiat, car les CBDC utilisent généralement la technologie blockchain pour créer une forme numérisée de monnaies nationales. Les CBDC peuvent être utilisées à différentes fins, notamment comme moyen d'échange et comme réserve de valeur.

Un instrument électronique à valeur stockée remboursable au pair du dollar américain.

Un nœud de chaîne de blocs fait référence à un ordinateur ou à un serveur qui stocke des données dans un réseau de chaînes de blocs et qui est interconnecté à d'autres nœuds. Chaque fois qu'une nouvelle version d'une blockchain est confirmée, chaque nœud met à jour sa copie avec la dernière version. Certains nœuds ne stockent qu'une partie de la blockchain dans leur stockage, mais il existe également des nœuds complets qui conservent l'historique complet de la blockchain.

Les mineurs interagissent avec les nœuds de la blockchain chaque fois qu'une nouvelle transaction doit être ajoutée à un bloc. Les transactions stockées dans des blocs sont diffusées vers les nœuds du réseau, que les mineurs vérifient en fonction de la validité de la signature de la transaction et des informations de transaction sous-jacentes.

Les organisations autonomes décentralisées (DAO) sont des entités chargées de contrôler une plateforme, un réseau ou un produit sans hiérarchie centralisée désignée utilisée pour prendre des décisions. Les DAO peuvent gérer une variété d'organisations et d'entités, y compris les actifs numériques, les protocoles DeFi, les organisations caritatives, etc.

La caractéristique principale d'une DAO est la propriété ; elle est détenue collectivement par tous ses membres, parfois proportionnellement à la détention de « jetons de gouvernance ». De nombreux DAO ont leurs propres trésors qui sont utilisés pour faire avancer ou préserver une organisation ou une entité donnée, et qui ne sont accessibles que par le biais d'un vote de ses membres.

Les DAO fonctionnent via des contrats intelligents sur une blockchain. Les contrats intelligents fixent les règles qui régissent l'organisation. Les membres de la communauté qui ont un intérêt dans l'organisation peuvent déterminer une modification majeure de ces règles par le biais de propositions et de votes. L'un des principaux avantages de ces organisations est la transparence. La plupart des DAO ont un code ouvert qui peut être consulté par le public, et leurs trésors peuvent être analysés en chaîne, ce qui augmente la transparence.

Les ponts inter-chaînes sont des applications logicielles qui utilisent une ou plusieurs méthodes pour déplacer des données ou de la valeur entre les blockchains. Certains ponts inter-chaînes nécessitent que les liquidités soient bloquées sur le réseau « émetteur » pour garantir la valeur des actifs sur le réseau « récepteur ».

Les hot wallets sont connectés à Internet et utilisés pour effectuer des transactions en chaîne, telles que l'envoi de paiements aux clients ou le rééquilibrage des liquidités sur les bourses. Les hot wallets ne contiennent généralement que les fonds nécessaires aux opérations quotidiennes, car ils sont considérés comme moins sécurisés que les « portefeuilles froids » qui restent hors ligne et détiennent souvent une plus grande proportion des fonds d'une organisation que les hot wallets.

Les portefeuilles numériques sont des applications qui se connectent à des réseaux blockchain ou à des bases de données propriétaires et sont utilisées pour exécuter des transactions (comme l'envoi d'un paiement) ou stocker des actifs numériques tels que l'USDC ou des tokens non fongibles (NFT). Les portefeuilles numériques se trouvent généralement sur des appareils connectés et présentent différents niveaux de sécurité et de compatibilité entre eux et diverses applications, en fonction de leur configuration. En savoir plus sur Portefeuilles programmables.

Un réseau blockchain fait référence à l'ensemble du système qui prend en charge un registre distribué et sa série de contrats intelligents. Il est analogue au registre d'une banque, sauf qu'il garantit son intégrité par un cryptage, une validation décentralisée et un enregistrement permanent au lieu d'être simplement basé sur la confiance.

Le rôle des contrats intelligents dans un réseau blockchain est de faciliter les transactions effectuées par les participants du réseau et d'automatiser leur enregistrement dans le registre. Cela permet de créer une plateforme sur laquelle les utilisateurs peuvent effectuer différents types de transactions en fonction des applications qui y sont développées, ainsi que dans d'autres blockchains participantes.

Il existe de nombreux cas où des réseaux de blockchain proposant divers services collaborent entre eux pour créer un écosystème plus vaste. Dans ces réseaux, les contrats intelligents font office de pont entre les différents réseaux pour permettre des transactions inter-chaînes.

La multisignature fait référence à une signature numérique qui ne peut être formée que par la fusion de plusieurs autres signatures numériques uniques. Les portefeuilles de cryptomonnaies utilisent la multisignature pour fournir une couche de sécurité complexe qui nécessite deux signatures ou plus avant l'authentification de toute transaction.

Les portefeuilles à clé unique peuvent souvent être compromis parce qu'ils ne présentent qu'un seul point de défaillance. Un attaquant n'a besoin que d'une seule clé privée pour prendre le contrôle d'un portefeuille dans de tels cas.

D'autre part, les portefeuilles multisignatures garantissent qu'avant qu'une transaction ne soit autorisée, deux signatures indépendantes (mais pas nécessairement toutes les signatures possibles) doivent d'abord être fournies. Cela réduit les risques d'attaques de portefeuille réussies, car cela nécessite une approbation à plusieurs niveaux avant que chaque transaction ne soit effectuée.

Les solutions de couche 2 sont des protocoles construits sur la couche 1 d'un réseau principal de blockchain existant afin d'augmenter les vitesses de transaction et le débit de la blockchain principale. Les solutions de couche 2 sont conçues pour aider à augmenter le débit de la blockchain en gérant les transactions hors de la couche 1, tout en tirant parti de la sécurité inhérente à la blockchain du réseau principal. Les solutions de couche 2 constituent un réseau secondaire dans lequel les transactions peuvent avoir lieu indépendamment du réseau principal.

Stablecoins, tels que USDC, sont une forme de cryptomonnaie conçue pour rester indexée ou liée à une monnaie fiat existante, à une matière première ou à un prix fixe.

Un stablecoin de paiement est un instrument numérique au porteur qui permet à son détenteur d'être remboursé au pair contre une monnaie fiat équivalente, même en cas de faillite de l'émetteur. En savoir plus.

Un teneur de marché automatisé (AMM) est un système utilisé par les bourses décentralisées (plateforme de decentralized) qui permet aux utilisateurs de devenir des fournisseurs de liquidités pour faciliter les transactions automatisées. Sur les marchés traditionnels, les acheteurs et les vendeurs s'appuient sur des carnets de commandes et sur des teneurs de marché professionnels pour exécuter les commandes.
Les teneurs de marché automatisés utilisent des algorithmes pour faciliter les transactions d'actifs entre les pools de liquidités générés par les dépôts des utilisateurs.

Les tokens non fongibles (NFT) sont des objets de collection numériques stockés sous forme de données sur la blockchain. Un actif fongible est un actif qui peut être remplacé par d'autres actifs similaires qui sont essentiellement identiques. Par exemple, un USDC peut être échangé contre un autre USDC. Un actif non fongible est unique et n'a pas de contrepartie exactement similaire avec laquelle il peut être échangé. Les NFT peuvent être de l'art, de la musique, des vidéos, des jeux, etc.

Les NFT peuvent aider à vérifier la propriété à l'aide de signatures cryptographiques uniques à l'actif, et les données relatives au générateur d'origine et une liste de tous les propriétaires précédents sont enregistrées sur la blockchain.

La valeur totale verrouillée (TVL) est le total de tous les actifs numériques détenus dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi). La TVL peut également être utilisée en référence à la valeur des actifs numériques détenus dans le cadre d'un protocole ou d'un écosystème de blockchain spécifique. La TVL peut être utilisée comme métrique pour mesurer la santé et la croissance du secteur DeFi. Il inclut tous les tokens déposés dans les protocoles DeFi offrant des services tels que le jalonnement, le prêt, les pools de liquidités et plus encore. La TVL change lorsque les utilisateurs déposent ou retirent dans les pools DeFi.

Un validateur de blockchain est une entité chargée de confirmer et de vérifier les transactions sur la blockchain. Une blockchain est un registre public décentralisé pour l'enregistrement des transactions. En raison de la nature décentralisée des cryptomonnaies, il n'existe pas d'autorité centralisée chargée de vérifier les transactions.

Les validateurs fonctionnent sur la base du modèle de consensus de la blockchain sous-jacent. Pour une blockchain qui fonctionne sur la preuve de travail, les validateurs sont des mineurs et utilisent une puissance de calcul haut de gamme pour résoudre des énigmes complexes. Dans le cadre du modèle consensuel de preuve denjeu, les validateurs mettent en jeu des actifs et vérifient les transactions pour gagner des récompenses, sous peine de voir leurs tokens mis en jeu révoqués en raison d'une validation inexacte.